Лицензия на деятельность местных филиалов банков и иностранных банков
Подготовка первоначальных и окончательных обращений за получением лицензий и разрешений на деятельность банков и местных филиалов иностранных банков, сбор необходимых документов и оказание юридической помощи при подаче заявлений осуществляется в соответствии с законодательством Азербайджанской Республики.
Роль банковских систем в регулировании рыночной экономики неоспорима. Мы видим это в нашей повседневной жизни. Банковское дело в Азербайджане развивается в соответствии с международными стандартами и в рамках конкурентоспособности.
В настоящее время банки осуществляют закупки товаров. Проще говоря, банковское дело - это торговля деньгами, что означает покупка денег по более низкой процентной ставке и получение более высокого процента. При этом соблюдаются положения Закона Азербайджанской Республики «О банках».В соответствии со статьей 9 Закона Азербайджанской Республики «О банках», никакой иностранный банк не может открывать филиалы в Азербайджанской Республике без банковской лицензии, выдаваемой соответствующим органом надзора .
Для получения банковской лицензии
Как указано в Законе Азербайджанской Республики «О банках», для получения банковской лицензии и разрешения учредители банка или уполномоченные в соответствующем законодательству порядке лица подают письменное обращение в орган надзора. Форма и содержание обращения, прилагаемые к нему документы должны отвечать требованиям, определенным актами органа надзора нормативного характера.
При рассмотрении обращения о получении банковской лицензии и разрешения орган надзора может получить информацию в финансовых, налоговых и правоохранительных органах о финансовом состоянии, профессиональной деятельности владельцев преобладающей доли участия в банковском капитале (если они являются юридическим лицом, то руководителей исполнительных органов) и администраторов, о том, привлекались ли они в прошлом к уголовной ответственности.
Это требование распространяется также и на лиц, которые в последующем пожелают приобрести преобладающую долю участия в банке (если они являются юридическим лицом, то руководителей исполнительных органов), вновь назначенных администраторов и на руководителей исполнительных органов юридических лиц, преобразованных в дочернюю структуру банка. В этих целях финансовые, налоговые и правоохранительные органы предоставляют в соответствующий орган информацию, которая ему потребуется.
За рассмотрение первичного обращения и выдачу банковской лицензии уплачивается государственная пошлина в размере и порядке, определяемых Законом Азербайджанской Республики «О государственной пошлине».
Что такое банковская лицензия?
Банковская лицензия, как указано в Законе «О банках», специальное разрешение, выдаваемое в порядке, определяемом настоящим Законом, предоставляющее исключительное право на осуществление деятельности, связанной с привлечением депозитов физических и юридических лиц или иных возвратных средств, выдачей от своего имени и за собственный счет кредитов, а также по поручению клиентов в совокупности переводных и расчетно-кассовых операций.
Банк имеет исключительные права по выдаче и аннулированию банковских лицензий, а также по выдаче разрешения банкам на открытие филиалов, отделений и представительств и аннулированию выданных разрешений.
Банковские лицензии и разрешения выдаются бессрочно в письменной форме. Банковскими лицензиями и разрешениями могут пользоваться только получившие их лица, и они не могут быть переданы третьим лицам. Банковские лицензии и разрешения вступают в силу со дня выдачи соответствующим органом.
Если заявитель не обладает достаточной организационно-технической подготовкой или квалификацией, то в выданной банковской лицензии и разрешении орган накладывает ограничения на осуществление видов деятельности, разрешенных банкам статьей 32 Закона «О банках».
Лицензирование местных филиалов иностранных банков
Никакой иностранный банк не может открывать филиалы в Азербайджанской Республике без банковской лицензии, выдаваемой органом. Рассмотрение обращений о получении банковской лицензиина открытие местного филиала иностранного банка состоит из двух этапов:
- Первичное обращение о получении банковской лицензии и его рассмотрение (первый этап) и
- После прохождения государственной регистрации заключительное обращение о получении банковской лицензии и его рассмотрение (второй этап)
К первичному обращению об открытии иностранным банком филиала в Азербайджанской Республике прилагаются следующие документы:
- Устав банка и копия решения компетентного органа управления об образовании филиала;
- Перечень владельцев банка, имеющих преобладающие доли участия, с указанием долей;
- Если банк входит в группу компаний, сведения об этой группе, в том числе сведения о лицах, имеющих преобладающие доли участия в других организациях, входящих в группу, об администраторах этих лиц;
- Сведения о размере приравненных к капиталу средств, выделенных банком-учредителем филиалу;
- Прошедший аудиторскую проверку финансовый отчет банка за не менее чем три последних финансовых года и аудиторское заключение;
- Положение филиала.
В положении наряду с прочими сведениями, связанными с деятельностью филиала, должны быть указаны
- Виды банковской деятельности, порядок контролирования банком и ликвидации филиала;
- Бизнес-план, определяющий коммерческую стратегию филиала, предусматриваемые виды деятельности, организационную структуру, в том числе систему внутреннего контроля, а также финансовые прогнозы на первые три года работы филиала (отчет о балансе, прибылях и убытках)
- Документ, подтверждающий взятую банком ответственность по обязательствам филиала;
- Перечень администраторов, предлагаемых к назначению в филиал, а также копии документов, отражающие сведения о профессиональной пригодности и опыте каждого из них (об образовании и трудовой деятельности), заверенные в нотариальном порядке, анкета, заполненная этими лицами, размер и перечень преобладающих долей участия их в банке и других юридических лицах, подписанное сторонами заявление о гражданской безупречности с заверенными в нотариальном порядке подписями;
- Если администратор является иностранцем, справка о наличии или отсутствии привлечения к уголовной ответственности, выданная соответствующими органами власти страны, резидентом которой он является, и легализованная в установленном законодательством порядке;
- Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за рассмотрение первичного обращения.
Рассмотрение первичного и заключительного обращений, представленные иностранными банками на получение банковской лицензии для местных филиалов, и выдача банковской лицензии осуществляются в порядке, определяемом статьей 8 Закона «О банке».
Предоставление юридических услуг для получения лицензий для банков и местных филиалов иностранных банков
Учитывая сложную структуру современных банковских систем, Legal Store предлагает вам юридические услуги в банковском секторе. Таким образом, наши высококвалифицированные юристы готовы оказать юридическую помощь при составлении первичных и окончательных заявлений, сборе необходимых документов и заявлений на получение лицензий и разрешений на деятельность банков и местных филиалов, филиалов и представительств банков и иностранных банков в соответствии с законодательством Азербайджанской Республики.
Кроме того, компания предоставляет юридические консультации по обращениям банков о получении лицензии и ее отмены.
